Regulierung · Regulierung erklärt
Geldtransferverordnung (Travel Rule)
Geld — und jetzt auch Krypto — muss mit seinen Papieren reisen. Die Neufassung dehnt die klassischen Informationspflichten bei Überweisungen auf Kryptowerte-Transfers aus und schließt die Anonymitätslücke zwischen beiden.
Die Anforderungen, Artikel für Artikel
Information reist mit den Geldern
Geldtransfers müssen verifizierte Auftraggeber- und Begünstigteninformationen tragen, vollständig und im vorgeschriebenen Format.
In Sceau — Travel-Rule-Prüfungen validieren die Vollständigkeit erfasster Transfers in der Transaktionsschicht.
Dasselbe für Kryptowerte
CASPs müssen sicherstellen, dass Kryptotransfers Auftraggeber- und Begünstigteninformationen tragen — die Krypto-Travel-Rule — unabhängig vom Betrag.
In Sceau — Kryptotransfer-Datensätze erfassen den vorgeschriebenen Datensatz und markieren Lücken.
Vor Gutschrift prüfen
Der Anbieter auf Begünstigtenseite braucht Verfahren, um fehlende oder unvollständige Informationen zu erkennen, bevor Mittel verfügbar werden.
In Sceau — Prüfungen eingehender Transfers blockieren die Buchung, bis das Informationsbild vollständig ist.
Verfahren bei fehlender Information
Bei fehlender Information ist abzulehnen, auszusetzen oder nachzufragen — wiederholte Mängel sind als Risikofaktor und möglicher Verdachtsgrund zu behandeln.
In Sceau — Ereignisse fehlender Information werfen Trigger und speisen den Risikoscore.
Erhöhte Sorgfalt über 1.000 EUR
Transfers mit selbstverwahrten Adressen über 1.000 EUR erfordern die Verifizierung von Eigentum oder Kontrolle durch den Kunden.
In Sceau — Wallet-Zuordnungsnachweise werden mit der Verifizierungsmethode in der Mandantenakte festgehalten.
Diese Seite ist eine Orientierung in klarer Sprache, keine Rechtsberatung. Die Artikelnummerierung folgt dem im Amtsblatt veröffentlichten Rechtsakt; wo technische Durchführungsstandards noch im Entwurf sind, sagen wir das. Der Gesetzestext hat stets Vorrang.
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