Regulierung · Regulierung erklärt
Die DSGVO in der Geldwäschepraxis
AML-Arbeit ist Datenverarbeitung in industrieller Intensität: Ausweisdokumente, wirtschaftlich Berechtigte, Screening-Ergebnisse, Verdachtsmeldungen. Die DSGVO weicht der AMLR nicht — beide gelten zusammen, und die Reibungspunkte liegen genau dort, wo Büros Fehler machen.
Die Anforderungen, Artikel für Artikel
Die Rechtsgrundlage ist die Pflicht
AML-Verarbeitung stützt sich auf die rechtliche Verpflichtung — nicht auf Einwilligung. Mandanten können die Sorgfaltspflichten nicht ablehnen; nach Einwilligung zu fragen verkennt das Verhältnis.
In Sceau — Das Verarbeitungsverzeichnis benennt die AML-Rechtsgrundlagen je Datenkategorie.
Auskunftsrecht trifft Tipping-off
Betroffene können ihre Daten verlangen — aber SAR-bezogene Informationen sind geschützt: Eine Meldung zu bestätigen verletzte das Offenlegungsverbot.
In Sceau — Die DSR-Bearbeitung markiert SAR-nahe Daten und verfolgt die Monatsfrist mit dokumentierter Ausnahme.
Aufbewahrung hat zwei Herren
AML-Recht verlangt fünf Jahre Aufbewahrung; die DSGVO verbietet längeres Aufbewahren als nötig. Beides erfüllt geplante, dokumentierte Löschung.
In Sceau — Aufbewahrungspläne je Datensatzklasse steuern die Prüffälligkeiten.
Verletzungen auf der 72-Stunden-Uhr
Datenschutzverletzungen sind bei Risiko binnen 72 Stunden der Behörde zu melden — AML-Akten sind naturgemäß hochsensibel.
In Sceau — Verletzungsdatensätze berechnen die Meldefrist ab Entdeckung.
Diese Seite ist eine Orientierung in klarer Sprache, keine Rechtsberatung. Die Artikelnummerierung folgt dem im Amtsblatt veröffentlichten Rechtsakt; wo technische Durchführungsstandards noch im Entwurf sind, sagen wir das. Der Gesetzestext hat stets Vorrang.
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