Regelgeving · Regelgeving uitgelegd
Verordening geldovermakingen (Travel Rule)
Geld — en nu ook crypto — moet met zijn papieren reizen. De herschikte verordening breidt de klassieke informatieplichten bij overschrijvingen uit naar cryptoactiva-transfers en dicht zo de anonimiteitskloof tussen beide.
De vereisten, artikel per artikel
Informatie reist met de geldmiddelen mee
Geldovermakingen moeten geverifieerde informatie over de opdrachtgever en informatie over de begunstigde dragen, volledig en in het vereiste formaat.
In Sceau — Travel-rule-controles valideren de volledigheid van gedekte overmakingen in de transactielaag.
Hetzelfde voor cryptoactiva
CASP's moeten garanderen dat cryptotransfers informatie over opdrachtgever en begunstigde dragen — de crypto-travel-rule — ongeacht het bedrag.
In Sceau — Cryptotransferregistraties leggen de vereiste gegevensset vast en signaleren hiaten.
Verifiëren vóór crediteren
De aanbieder aan begunstigdenzijde moet procedures hebben om ontbrekende of onvolledige informatie te detecteren vóór de middelen beschikbaar komen.
In Sceau — Controles op inkomende transfers blokkeren de boeking tot het informatiebeeld compleet is.
Procedures voor ontbrekende informatie
Bij ontbrekende informatie moeten aanbieders weigeren, opschorten of navragen — en herhaalde tekortkomingen behandelen als risicofactor en mogelijk vermoedensgrond.
In Sceau — Ontbrekende-informatie-gebeurtenissen werpen triggers op en voeden de risicoscore.
Extra zorg boven 1.000 EUR
Transfers met zelfgehoste adressen boven 1.000 EUR vereisen verificatie van eigendom of controle door de cliënt.
In Sceau — Wallet-attributiebewijs wordt met de verificatiemethode op het cliëntdossier vastgelegd.
Deze pagina is een oriëntatie in klare taal, geen juridisch advies. De artikelnummering volgt het instrument zoals gepubliceerd in het Publicatieblad; waar technische uitvoeringsnormen nog in ontwerp zijn, zeggen we dat. De wettekst heeft altijd voorrang.
Alle regelgeving
Zie het draaien op uw eigen dossiers
Een demo van 30 minuten loodst uw echte verplichtingen door het platform — classificatie, screening, bewijs, melding.
Demo boeken