Regulierung
Die Regulierung, erklärt
Jedes Regime, das Sceau operationalisiert, Anforderung für Anforderung auf die tatsächlichen Artikel abgebildet — in klarer Sprache. Kein Juristendeutsch: was der Text Sie zu tun verpflichtet, und wo die Plattform es tut.
AMLR
Verordnung (EU) 2024/1624
Die AMLR ersetzt den Flickenteppich nationaler Geldwäschegesetze durch ein einziges, unmittelbar anwendbares europäisches Regelwerk. Für nicht-finanzielle Berufe ist das …
Anforderungskarte lesen →AMLD6
Richtlinie (EU) 2024/1640
Die Schwesterrichtlinie der AMLR baut die institutionelle Infrastruktur neu: UBO-Register, Aufsichten, FIUs. Für Ihr Büro sind die praktischen Kanten der Registerzugang a…
Anforderungskarte lesen →Travel Rule
Verordnung (EU) 2023/1113
Geld — und jetzt auch Krypto — muss mit seinen Papieren reisen. Die Neufassung dehnt die klassischen Informationspflichten bei Überweisungen auf Kryptowerte-Transfers aus…
Anforderungskarte lesen →Sanktionen / TFS
Ratsverordnungen nach Art. 215 AEUV (z. B. Verord. (EU) 269/2014); Prüfpflicht AMLR Art. 20
Sanktionen sind die schärfste Kante der Compliance-Landschaft: Erfolgspflichten, sofort wirksam, mit persönlicher Haftung. Die Pflicht ist nicht nur zu screenen — sondern…
Anforderungskarte lesen →DAC6
Richtlinie (EU) 2018/822, die Art. 8ab und Anhang IV in die Richtlinie 2011/16/EU einfügt
DAC6 macht Berater zu Meldesensoren aggressiver grenzüberschreitender Steuerplanung. Überschreitet eine Gestaltung eine Grenze und zeigt ein Kennzeichen aus Anhang IV, mu…
Anforderungskarte lesen →DAC8
Richtlinie (EU) 2023/2226, die Art. 8ad und Anhang VI in die Richtlinie 2011/16/EU einfügt
DAC8 überführt den OECD-Rahmen zur Kryptowerte-Meldung in EU-Recht: Kryptoplattformen melden die Transaktionen ihrer Nutzer an die Steuerbehörden, die sie unionsweit auto…
Anforderungskarte lesen →CRS / FATCA
Richtlinie 2014/107/EU (DAC2), Umsetzung des OECD-CRS; FATCA-Abkommen
Der Common Reporting Standard machte Auslandskonten schon vor Jahren für die Heimatfinanzämter sichtbar — und machte Beihilfe zur Umgehung zum DAC6-Kennzeichen. Für Berat…
Anforderungskarte lesen →DSGVO
Verordnung (EU) 2016/679; AMLR Arts. 76–79 (Verarbeitung zu AML-Zwecken)
AML-Arbeit ist Datenverarbeitung in industrieller Intensität: Ausweisdokumente, wirtschaftlich Berechtigte, Screening-Ergebnisse, Verdachtsmeldungen. Die DSGVO weicht der…
Anforderungskarte lesen →Hinweisgeber
Richtlinie (EU) 2019/1937
Verstoßmeldung gehört zum AML-Kontrollgewebe: Die Menschen, die Fehlverhalten zuerst sehen, sind Ihre eigenen Mitarbeitenden — und die Richtlinie verpflichtet Sie, ihnen …
Anforderungskarte lesen →Diese Seite ist eine Orientierung in klarer Sprache, keine Rechtsberatung. Die Artikelnummerierung folgt dem im Amtsblatt veröffentlichten Rechtsakt; wo technische Durchführungsstandards noch im Entwurf sind, sagen wir das. Der Gesetzestext hat stets Vorrang.
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