Compliance-Dienst

Compliance als Dienst

Software, wenn Sie selbst steuern wollen — und unsere Spezialisten, wenn Sie lieber abgeben. Sie behalten die Kontrolle; wir tragen die Last.

Ihre AML-Pflichten zu erfüllen kostet Zeit und Detailwissen. Wir sorgen dafür, dass Ihre Kanzlei voll compliant ist, ohne dass Sie die Übersicht verlieren. Wählen Sie die passende Unterstützung — vom einmaligen Aktenaudit bis zur voll ausgelagerten Compliance.

Was das genau bedeutet

Stand 18. Juni 2026 bedeutet Compliance as a Service, dass Sceau gemeinsam mit Ihnen und für Sie einen großen Teil Ihres AML-Betriebsstacks betreiben kann, ohne dadurch selbst Verpflichteter, regulierter Berufsträger oder rechtlicher Entscheidungsträger zu werden.

In der Praxis können wir die Compliance-Maschinerie betreiben: Workflows, Erinnerungen, Nachweise, Prüfzyklen, Screening, Registerabfragen, Nachverfolgung von Abweichungen, Richtlinienkontrolle, Schulungsnachweise, Prüfungsvorbereitung, Workpapers und strukturierte Exporte. Bei Ihrer Kanzlei bleiben Rechtsstatus, finales Urteil und die amtlichen Rechte des Verpflichteten.

AML-Betriebsschicht

Wir können die operative Schicht führen: Arbeitswarteschlangen, Erinnerungen, Prüfzyklen, Screenings, Registeraufgaben, Abweichungsnachverfolgung, Versionskontrolle für Richtlinien, Schulungstracking und Vorbereitung des Prüfpakets. Die Kanzlei sieht jede Handlung live und kann jeden Teil wieder ins Haus holen.

Aktenvorbereitung und Workpapers

Wir können Akten für die Kanzlei vorbereiten: Narrative entwerfen, UBO-Strukturen aufbauen, Angaben gegen Nachweise abgleichen, aufsichtsfähige Akten zusammenstellen und Workpapers wie goAML-ready Exporte oder DAC6-Abschlussvermerke erzeugen. Die Vorbereitung liegt bei uns; die bindende Entscheidung bleibt bei Ihnen.

Unterstützung offizieller Prozesse

Soweit das Recht es zulässt, können wir offizielle Abläufe im Namen der Kanzlei und unter deren eigenen Zugriffsrechten anstoßen und führen — etwa eine belgische UBO-Abfrage über den eigenen MyMinfin-Zugang der Kanzlei und die Rückführung des Ergebnisses in das Beweisregister. Wir geben uns nie als die Kanzlei aus und begründen kein eigenes Zugriffsrecht.

Was Sceau für Sie betreiben kann

Workflow, Erinnerungen, Beweisregister, Prüfzyklen, Screenings, Registeraufgaben, Abweichungsnachverfolgung, Richtlinienversionskontrolle, Schulungstracking und Prüfungsvorbereitung betreiben.
Akten vorbereiten, Narrative entwerfen, UBO-Grafen strukturieren, Mandantenerklärungen gegen Nachweise abgleichen und aufsichtsfähige Workpapers zusammenstellen.
Praktische Outputs wie goAML-ready XML-Pakete, DAC6-Abschlussvermerke, UBO-Abgleichsakten und datierte Prüfvermerke erzeugen, die die Kanzlei freigibt.
Einen vollständigen manipulationssicheren Nachweis darüber führen, was getan wurde, von wem, wann und auf welcher Grundlage — damit Auslagerung mehr Nachweis schafft, nicht weniger.

Was das nicht bedeutet

Wir übernehmen nicht die rechtliche Verantwortung der Kanzlei als Verpflichteter.
Wir werden nicht selbst Meldepflichtiger gegenüber der CTIF-CFI und reichen nichts in unserem eigenen Namen ein.
Wir erwerben kein eigenes Recht auf beschränkte Register nur deshalb, weil wir Softwareanbieter oder Dienstleister sind.
Wir ersetzen nicht AMLCO, Partner, Notar, Rechtsanwalt, Buchhalter oder Steuerberater, wo das Gesetz deren Urteil, Freigabe oder Unterschrift verlangt.
Wir erteilen keine vorbehaltene Rechtsberatung, es sei denn, sie stammt von einem entsprechend qualifizierten Berufsträger in der Mandantenorganisation oder von externer, vom Mandanten beauftragter Beratung.

So funktioniert es

1 · Scoping

Wir erfassen Beruf, Mandantenstamm und Ist-Zustand — und vereinbaren das Service-Niveau.

2 · Einrichtung

Wir konfigurieren Regelpaket und Risikomodell oder übernehmen Ihre Akten — jeder Schritt im Register versiegelt.

3 · Laufend

Audit, Outsourcing oder Schulung im Takt, den Sie festlegen; Sie behalten jederzeit volle Sicht und Kontrolle.

Sie behalten die Kontrolle

Compliance auszulagern heißt nicht, Verantwortung auszulagern — die bleibt per Gesetz bei Ihnen. Deshalb wird alles, was wir für Sie tun, in Ihrem Beweisregister erfasst und ist in Echtzeit sichtbar. Sie können jeden Teil jederzeit zurückholen.

Die rechtliche Grenze, auf die es ankommt

Im AMLR-Rahmen lagert die Auslagerung von Aufgaben die Verantwortung nicht aus. Der Verpflichtete bleibt für Compliance verantwortlich, auch wenn spezialisierte Unterstützung, Technologie oder externe Operatoren einen erheblichen Teil der Arbeit übernehmen. Belgische Leitlinien folgen derselben Logik: Meldepflichtige müssen eigene wirksame Richtlinien, Verfahren und interne Kontrollen aufrechterhalten.

Darum ist das Versprechen von Sceau bewusst operativ gefasst. Wir können die Arbeit tun, den Prozess betreiben, fast alles vorbereiten und die Kanzlei deutlich handlungsfähiger machen. Was wir nicht können, ist Ihren Status als Verpflichteter ersetzen, Ihre rechtliche Verantwortung übernehmen oder amtliche Einreichungs- und Registerrechte in unserem eigenen Namen ausüben.

Offizielle Quellen

Wenn Sie diese Grenze selbst prüfen möchten, sind dies die offiziellen Ausgangspunkte:

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