AML-compliance voor de vrije beroepen
Due diligence, gedaan.
U werd notaris, vastgoedmakelaar, accountant — geen compliance officer. Sceau draait uw antiwitwasprogramma automatisch: onboarding, screening, registers, reviews, bewijs. U houdt het oordeel; het platform doet het werk en bewijst het.
30 minuten, uw dossiers, de checklist van uw toezichthouder — live op het scherm. Geen slides.
De wet behandelt uw kantoor als een bank. Uw werkinstrument zou geen ringmap mogen zijn.
Notarissen, vastgoedmakelaars, accountants, advocaten, aanbieders van trust- en bedrijfsdiensten, kunsthandelaren — onder het Europese antiwitwasrecht bent u een meldingsplichtige entiteit met dezelfde kernverplichtingen als een financiële instelling: klanten identificeren, uiteindelijke begunstigden verifiëren, screenen tegen sancties, risico's beoordelen, doorlopend monitoren, vermoedens melden, en dat alles bewijzen op de dag van de inspectie.
De meeste kantoren regelen dit met PDF's, spreadsheets en goede bedoelingen — uren onfactureerbaar werk dat alsnog in vaststellingen eindigt, omdat de lijsten vannacht wijzigden en de ringmap niet. En de lat gaat omhoog op 10 juli 2027, wanneer de ene Europese antiwitwasverordening (AMLR) het huidige nationale lappendeken vervangt. Sceau is exact voor dat moment gebouwd.
De AMLR-klok tikt.
Op 10 juli 2027 vervangt de ene Europese antiwitwasverordening elk nationaal regime. Kantoren die wachten, bouwen hun compliance twee keer. Kantoren op Sceau halen een schakelaar over — de overgang is al ingebouwd.
Bereid u nu voor — boek een demoNieuw · EU-compliance scopecheck
Ontdek welke complianceregels uw organisatie kunnen raken.
Een scherpe, meertalige pre-screen voor professionele kantoren, hoogwaardegoederenhandelaars, PSP's en CASP's. Twee vragen, een verzegeld antwoord en een regelgevingsmatrix.
Security companion
Ook cyberblootstelling en incidentopvolging nodig?
Sceau Security is het zusterproduct voor leveranciersincidenten, blootstellingsmonitoring, lookalike-domeinen en cyberrespons. Het blijft technisch gescheiden van het AML-platform, maar sluit er logisch op aan wanneer een kantoor ook dagelijkse security-opvolging nodig heeft.
- Aparte security workspace, aparte login, aparte datalaag
- Leverancierslekken, blootstellingsscans en incidentbegeleiding
- Veilige doorverwijzing vanuit Sceau zodat een team niet alles opnieuw moet ingeven
Het Sceau-verhaal
Van losse stukken naar bewijs dat klaar is voor inspectie.
Sceau maakt van elke intake, screening, beslissing en inspectiestap een verzegeld werkspoor.
Onboarden
De cliënt krijgt één begeleid portaal in plaats van losse vragen.
Uitvoeren
Screening, registerchecks en monitoring blijven lopen na acceptatie.
Beslissen
AI kan helpen verklaren; een genoemde mens tekent de beslissing af.
Verzegelen
Elke materiële stap belandt in het bewijsregister met versies en bronnen.
Bewijzen
Het inspectiepakket komt uit uitgevoerd werk, niet uit spoedreconstructie.
Hoe het werkt
Vijf fasen, één principe: het platform handelt, u beslist, het register onthoudt.
Onboarden
Stuur de klant één link. Hij identificeert zich met itsme® of de Europese identiteitswallet, bevestigt vooraf ingevulde registergegevens, verklaart uiteindelijke begunstigden en herkomst van middelen, en laadt bewijs op — in zijn eigen taal.
Opereren
Elke nacht: sanctielijsten ververst, elke klant opnieuw gescreend, registers gecontroleerd op wijzigingen, deadlines opgeschoven, uw compliancepositie opnieuw geverifieerd. Niemand hoeft iets te onthouden.
Beslissen
Alles wat een mens vereist, landt in één wachtrij, in klare taal, met het bewijs erbij en een actie voorgesteld. Routine is één klik. Hoog risico vereist de AMLCO — volgens het vierogenprincipe.
Besturen
Beleid verankerd clausule per clausule in de wet, opleidingen met registratie, een bedrijfsbrede risicobeoordeling gegenereerd uit uw echte portefeuille — en als de wet wijzigt, arriveert het verschil voor adoptie in één klik.
Bewijzen
Elke handeling wordt verzegeld in een hash-geketend bewijsregister. Op inspectiedag exporteert u het volledige dossier voor uw toezichthouder in één klik — elke beslissing, elke controle, elke handtekening, met haar rechtsgrond.
Bekijk het platform
Echte schermen, echte workflow — hierop draait uw kantoor, vanaf dag één.
Eén vraag, elke ochtend beantwoord: staan we vandaag in regel? Acht levende controles, elke fout met een Verhelpen-knop.
Alles wat een mens vereist, in één wachtrij, in klare taal — bewijs erbij, actie voorgesteld, “Leg dit uit” op één tik.
Uw klant onboardt zichzelf in vijf minuten, in zijn eigen taal — identiteit, UBO, herkomst van middelen, documenten met directe terugkoppeling.
Verklaard tegenover bewezen, berekend uit de documenten zelf — kloof in euro's, AMLCO-aftekening verzegeld in het register.
Inspectiedag wordt een export: positie, dossiers, beslissingen, handtekeningen, juridische ankers — één klik, klaar voor de toezichthouder.
De nachtelijke sweep, zichtbaar: elke lijst ververst en geversioneerd, elke wijziging een trigger, elke ontbrekende toegang een zichtbare taak — nooit een stille fout.
Wijzigt de wet, dan ligt het beleidsverschil 's ochtends klaar. Opleiding jaagt zichzelf na; de risicobeoordeling schrijft zichzelf uit uw echte portefeuille — u valideert.
Waarom teams overstappen
De laag die de meeste AML-software niet bouwt
De meeste AML-tools stoppen zodra de onboardingchecklist klaar is. Sceau werkt daarna verder: het monitort, verklaart, replayt, documenteert en houdt het kantoor inspectieklaar.
Bewijsbare complianceEen dossier dat u kunt verifiëren, niet alleen lezen
Een manipulatiebestendig register, naspeelbare beslissingen, exporteerbare bewijsbundels en beperkte inspecteurstoegang maken het dossier onafhankelijk controleerbaar.
Lees deze capaciteit →
Continue monitoringRisico stopt niet bij onboarding
Sancties, open-source PEP-signalen, negatieve media, transactietypologieën en verborgen relatierisico worden opnieuw gecontroleerd naarmate het dossier evolueert.
Lees deze capaciteit →
Professionele controlesConflicten, cliëntengelden en GDPR in hetzelfde bewijssysteem
Conflictchecks, reconciliaties en GDPR-registers worden levende controles: geversioneerd, verzegeld, opgevolgd en inspectieklaar.
Lees deze capaciteit →
RapporteringsworkflowsFiscaliteit en beschermde kanalen zonder zijsporen
Whistleblowing, DAC6-arrangementen en CRS/FATCA-zelfverklaringen gebruiken dezelfde deadline-, bewijs-, export- en inspectielogica.
Lees deze capaciteit →
AMLCO-cockpitEchte operationele zichtbaarheid
Het dashboard is een controlescherm: backlog, exposure, transactievlaggen, netwerkalerts, reviews en assurance komen uit live data.
Lees deze capaciteit →Beheerde updatesAls regels bewegen, toont Sceau de impact
Regelwijzigingsvoorstellen, impactmapping en gecontroleerde uitrol helpen het kantoor aan te passen zonder te raden wat veranderde.
Lees deze capaciteit →Eén controlekamer
Professionele controles rond AML draaien in hetzelfde bewijssysteem
Conflicten, cliëntengelden en GDPR horen niet thuis in losse ringmappen. Sceau geeft ze hetzelfde ritme als AML: duidelijke registers, eigenaarschap over beslissingen, zichtbare deadlines en bewijs dat klaar is voor inspectie.
Voor het mandaat wordt aanvaard
Sceau checkt nieuwe partijen tegen de eigen relatiegrafiek van de organisatie: gedeelde UBO's, rekeningen, adressen, tegenpartijen en eerdere dossiers. Het resultaat is uitlegbaar en wordt door een mens beslist.
Elk gehouden bedrag wordt gereconcilieerd
Derdenrekeningen, dossiergebonden boekingen, banksaldi en tekortsignalen staan naast het klantdossier. Reconciliaties zijn deterministisch, verzegeld en zichtbaar in assurance.
GDPR-registers met echte klok
Artikel 30-registers, DPIA's, verzoeken van betrokkenen, incidenten, bewaartermijnen en 72-uurs meldklokken worden operationele records, geen vergeten spreadsheets.
Training die standhoudt op inspectiedag
AML-training is onderdeel van het controlekader, geen vrijblijvende extra.
Toezichthouders kijken niet alleen naar dossiers. Ze kijken ook of de juiste mensen zijn opgeleid, of opfrissingen de juiste rollen bereiken en of dat bewijs actueel is. Sceau koppelt het platform nu aan rolgerichte training die op het juiste moment wordt gegeven en wordt vastgelegd waar uw kantoor de rest al bewijst.
Rolspecifiek vanaf dag één
Een nieuwe medewerker, iemand met cliëntcontact, een reviewer en een AMLCO hebben niet dezelfde diepgang nodig. Wij stemmen de inhoud af op de rol, het beroep en het risico dat iemand echt behandelt.
Opfrissers zodra wet of risico verschuift
Training is geen eenmalige sessie die daarna veroudert. Verandert de regel, uw risicoprofiel of een controle, dan kan de opfrissing meteen volgen.
Attesten, opvolging en bewijs
Deelname, reminders, attesten en versiehistoriek zitten naast uw beleidsdocumenten, assurance en inspectiedossier — klaar zodra de toezichthouder erom vraagt.
Rapporteringsworkflows
Fiscaliteit en beschermde kanalen zonder nevensystemen
Whistleblowing, DAC6 en CRS/FATCA werken als echte workflows: afgebakende registers, deadlines, bewijs, exports en conclusies door benoemde mensen.
WhistleblowingBeschermde intake met echte deadlines
Anonieme of genoemde meldingen komen binnen via een vertrouwelijk kanaal, met handler-only toegang, ontvangsttermijnen, feedbackdeadlines en gelogde dossierbehandeling.
DAC6Van hallmarkcheck naar arrangementregister
DAC6-signalen op dossierniveau vloeien naar een kantoorregister met hallmarks, main-benefit-test, privilegepositie, deadlines en conclusie/exportwerkdocumenten.
CRS/FATCAFiscale zelfverklaringen die actueel blijven
Rekeninghouders, fiscale zelfverklaringen, uiteindelijk controlerende personen, indicia-afwijkingen en jaarlijkse aangiftevoorbereiding worden deterministische compliancerecords.
Het product, in detail
Acht modules, één dossier per klant, nul ringmappen.
Regelgevingsprofiel-engine
Geef beroep en land op; de engine leidt uw exacte plichten af: toezichthouder, FIE, cashlimieten, UBO-register, toepasselijke artikelen. Alle 27 lidstaten geleverd als geversioneerde nationale regelpakketten — inclusief de geautomatiseerde overgang naar de AMLR in 2027.
Klantonboarding-portaal
Een white-label portaal in alle 24 EU-talen. Identiteit via itsme®/eIDAS, bedrijfsgegevens vooraf ingevuld uit openbare registers en VIES, UBO-verklaring, adaptieve vragen over herkomst van middelen, documentupload met directe terugkoppeling — vijf minuten, geen papierwerk.
Screening die zichzelf uitlegt
VN-, EU-, OFAC-, VK- en nationale sanctielijsten plus PEP-data, doorlopend ververst. Entiteitsgetypeerde matching met transliteratie en geboortedatumlogica — en elke match levert een reproduceerbare vergelijkingstabel, geen black-box-score.
Doorlopende monitoring
Registerwijzigingen, faillissementspublicaties, lijstupdates, geografisch risico (EU-derdelanden met hoog risico, FATF), reviewdeadlines. Wijzigingen worden triggers; triggers worden wachtrij-items; niets hangt af van iemands geheugen.
De beslissingswachtrij
Items in klare taal, bewijs erbij, actie voorgesteld. “Leg dit uit” geeft elke medewerker een directe briefing. Routine is één klik; hoge ernst is AMLCO-voorbehouden. Verantwoordelijkheid volgt de wet, niet het gemak.
Bewijs en verscherpt cliëntenonderzoek
Klanten en medewerkers laden documenten op; het platform leest ze (ook PDF), extraheert bedragen en data deterministisch, en toetst de verklaarde herkomst van middelen aan het bewijs — kloof berekend, aftekening in het register.
Governance en opleiding
Beleid met juridische ankers en wetswijzigingen in één klik, micro-opleidingen per beroep met attesten, een levende bedrijfsbrede risicobeoordeling. De assurance-engine hercontroleert alles elke nacht: “Staan we vandaag in regel?”
Het inspectiedossier
Eén klik produceert het volledige dossier voor de toezichthouder: positie met juridische ankers, elk klantdossier met zijn volledige bewijsketen, elke beslissing met grond en ondertekenaar, lijstversies, opleidingsregistratie. Inspectiedag wordt een export.
Sceau zet AI in voor wat AI goed kan: documenten lezen, dossiers samenvatten, alerts in klare taal uitleggen. Elke AI-output is gelabeld, niet-bindend en gemarkeerd voor menselijke review — scores, beslissingen en registerfeiten komen uitsluitend van geversioneerde, deterministische regels en van mensen. Dat is onze lezing van zowel goed vakmanschap als de Europese AI-verordening.
Gebouwd op de publieke dataruggengraat van Europa
Een catalogus van 126 bronnen over alle 27 lidstaten — aangesloten, geversioneerd, en eerlijk over toegangsvoorwaarden.
Eerlijkheid is een feature: waar een register inloggegevens, een contract of een wettelijke toegangspoort vereist, zegt het platform dat en volgt het dit als zichtbare taak op — geen stille gaten, geen voorgewende dekking.
Compliance als resultaat, niet als job
In een representatief kantoorkwartaal voert het platform de overgrote meerderheid van de AML-verplichtingen end-to-end uit — screening, registercontroles, deadlinebeheer, bewijsarchivering — en laat het mensen alleen de beslissingen die de wet hen werkelijk toewijst.
Prijzen
Start met volwaardige compliance voor €19 per maand.
Gebruik de volledige Sceau-workflow vanaf uw eerste dossier. U betaalt voor het actieve werk, niet voor elke collega die toegang nodig heeft.
Betaalde identiteitsverificatie en gekwalificeerde handtekeningen zijn niet inbegrepen. De cliënt bezorgt identiteitsbewijs en uw kantoor controleert het; betaalde verificatie voegt u alleen toe wanneer u dat zelf kiest.
Start
Tot 5 actieve dossiers
Voor een kleine praktijk die echte dossiers wil beheren zonder zware softwarekost.
- Dossiers door het kantoor beheerd, met optioneel cliëntportaal
- Lokale sanctiescreening en 10 OpenSanctions-opzoekingen per maand
- AI-documenthulp binnen redelijk gebruik
- Bewijsregister en inspectie-export
- Zelfstandige opstart en productondersteuning
Praktijk
Tot 25 actieve dossiers
Voor een actieve praktijk die rollen, controle en een betrouwbare beslissingsflow nodig heeft.
- Alles uit Start
- 50 OpenSanctions-opzoekingen per maand
- Beheerder-, validator- en kijkerrollen
- Review-, beslissings- en goedkeuringsflows
- Cliëntinzameling per vereiste, wanneer gewenst
Kantoor
Tot 100 actieve dossiers
Voor een kantoor dat een grotere actieve portefeuille doorlopend wil opvolgen.
- Alles uit Praktijk
- Doorlopende monitoring en wijzigingssignalen
- Portefeuilleoverzicht en inspectievoorbereiding
- Voorrang bij productondersteuning
- Geen toeslag per gebruiker
Groep
Tot 300 actieve dossiers
Voor meerdere kantoren die lokaal willen werken met centraal overzicht.
- Alles uit Kantoor
- Overzicht over meerdere kantoren
- Geconsolideerde rapportering
- Centrale controle met lokale verantwoordelijkheid
- Grotere portefeuilles op maat
Compliance as a Service
Operationele ondersteuning op maat van uw werkvolume
Wij helpen rapportering, dossieropvolging en compliancewerk uitvoeren in uw Sceau-omgeving. Uw organisatie behoudt de verantwoordelijkheid en finale goedkeuring.
- Voorbereiding van dossiers en bewijs
- Rapporteringspakketten en ontwerpteksten
- Opvolging van registers, afwijkingen en reviews
- Coördinatie van inspecties, beleid en opleiding
- Duidelijk spoor van onze voorbereiding en uw goedkeuring
AI-hulp valt onder redelijk gebruik. Begeleide onboarding, dossierbehandeling en complianceadvies zijn aparte diensten en worden nooit stilzwijgend aan uw abonnement toegevoegd.
Vragen, helder beantwoord
Wat is de AMLR en wanneer geldt die?
De antiwitwasverordening (EU) 2024/1624 is het ene Europese regelboek dat de nationale AML-wetten voor meldingsplichtige entiteiten vervangt. Ze geldt vanaf 10 juli 2027. Sceau koppelt elke workflow aan het huidige nationale recht en levert een geautomatiseerde, datumgestuurde overgang naar de AMLR-artikelen — u ziet het verschil en adopteert het in één klik.
Voor wie is Sceau?
Niet-financiële meldingsplichtige entiteiten: notarissen, vastgoedmakelaars en -ontwikkelaars, accountants en belastingadviseurs, advocaten, aanbieders van trust- en bedrijfsdiensten, kunstmarktdeelnemers en handelaren in waardevolle goederen. Kan een toezichthouder uw AML-programma inspecteren, dan is Sceau voor u gebouwd.
Neemt AI compliancebeslissingen?
Nee. AI in Sceau leest documenten, vat dossiers samen en legt alerts uit — altijd gelabeld, altijd niet-bindend, altijd gemarkeerd voor menselijke review. Risicoscores komen van geversioneerde deterministische regels; beslissingen van uw mensen; beslissingen met hoge ernst vereisen de AMLCO. Het bewijsregister legt vast wie wat besliste, wanneer en op welke grond.
Waar wordt onze data gehost?
Op EU-soevereine infrastructuur, in de Europese Unie, onder Europese jurisdictie — uitsluitend. Klantdocumenten zijn content-geadresseerd en hash-verzegeld; elke handeling komt in een fraudebestendig register dat uw toezichthouder kan verifiëren.
Wat gebeurt er bij een inspectie?
U exporteert het inspectiedossier: compliancepositie met juridische ankers, elk klantdossier met zijn volledige bewijsketen, elke beslissing met grond en ondertekenaar, lijstversies en opleidingsregistratie. Wat weken samenstellen was, wordt één klik.
Hoelang duurt de opstart?
Uw kantoor: ongeveer een uur — beroep, land, team, en het platform leidt de rest af. Uw klanten: elk ongeveer vijf minuten, zelfbediening, in hun eigen taal, op elk toestel.
Zie het draaien op uw eigen dossiers
Boek een demo van 30 minuten: we onboarden live een testklant, triggeren een screeninghit en exporteren uw eerste inspectiedossier — uw beroep, uw land, uw toezichthouder.
Boek een demo