Compliancedienst

Compliance als dienst

Software wanneer u het zelf wilt doen — en onze specialisten wanneer u liever uitbesteedt. U houdt de controle; wij dragen de last.

Aan uw AML-verplichtingen voldoen kost tijd en vraagt om detailkennis. Wij zorgen dat uw kantoor volledig compliant is zonder dat u het overzicht verliest. Kies het niveau van ondersteuning dat past — van een eenmalige dossieraudit tot volledig uitbestede compliance.

Wat dit precies betekent

Per 18 juni 2026 betekent Compliance as a Service dat Sceau samen met u en voor u een groot deel van uw AML-operatiestack kan draaien, zonder dat Sceau daardoor de meldingsplichtige entiteit, de gereguleerde professional of de juridische beslisser wordt.

In de praktijk kunnen wij de compliance-machine laten draaien: workflow, reminders, bewijs, reviewcycli, screening, registertaken, opvolging van discrepanties, beleidsbeheer, opleidingsdossiers, inspectievoorbereiding, workpapers en gestructureerde exports. Wat bij uw kantoor blijft, is de juridische status, het finale oordeel en de officiële rechten die aan de meldingsplichtige toekomen.

AML-operatie laag

Wij kunnen de operationele laag onderhouden: werkqueues, reminders, reviewcycli, screenings, registertaken, discrepantie-opvolging, versiebeheer van beleid, trainingsopvolging en voorbereiding van het inspectiepakket. Het kantoor ziet elke actie live en kan elk onderdeel terug in-house nemen.

Dossieropbouw en workpapers

Wij kunnen dossiers voorbereiden voor het kantoor: narratieven opstellen, UBO-grafen structureren, verklaringen tegen bewijs reconciliëren, toezichthouder-klare dossiers samenstellen en workpapers maken zoals goAML-ready exports of DAC6-conclusiememo's. De voorbereiding is van ons; de bindende beslissing blijft van u.

Ondersteuning van officiële processen

Waar de wet het toelaat, kunnen wij officiële processen opstarten en begeleiden in naam van het kantoor en onder de eigen toegangsrechten van het kantoor — bijvoorbeeld een Belgische UBO-consultatie via de eigen MyMinfin-toegang van het kantoor en het resultaat in het bewijsregister vastleggen. Wij doen ons nooit voor als het kantoor en creëren geen eigen toegangsrecht.

Wat Sceau voor u kan draaien

De workflow, reminders, het bewijsregister, reviewcycli, screenings, registertaken, discrepantie-opvolging, versiebeheer van beleid, opleidingsopvolging en inspectievoorbereiding onderhouden.
Dossiers voorbereiden, narratieven opstellen, UBO-grafen structureren, cliëntverklaringen tegen bewijs reconciliëren en toezichthouder-klare workpapers samenstellen.
Praktische outputs genereren zoals goAML-ready XML-pakketten, DAC6-conclusiememo's, UBO-reconciliatiedossiers en gedateerde reviewnotities die het kantoor valideert.
Een volledig fraudebestendig spoor bijhouden van wat is gedaan, door wie, wanneer en op welke basis — zodat uitbesteden méér bewijs oplevert, niet minder.

Wat dit niet betekent

Wij nemen de juridische verantwoordelijkheid van het kantoor als meldingsplichtige entiteit niet over.
Wij worden niet de meldende entiteit richting CFI/CTIF en dienen niet in onder onze eigen naam.
Wij krijgen geen eigen recht op beperkte registers enkel omdat wij softwareleverancier of dienstverlener zijn.
Wij vervangen de AMLCO, partner, notaris, advocaat, accountant of belastingadviseur niet waar de wet hun oordeel, aftekening of handtekening vereist.
Wij geven geen voorbehouden juridisch advies tenzij dat advies komt van een correct gekwalificeerde professional binnen de cliëntorganisatie of van externe counsel die de cliënt aanstelt.

Hoe het werkt

1 · Verkenning

Wij brengen uw beroep, cliëntenbestand en huidige situatie in kaart — en spreken het serviceniveau af.

2 · Inrichting

Wij configureren uw regelpakket en risicomodel, of nemen uw dossiers over — elke stap verzegeld in het register.

3 · Doorlopend

Audit, uitbesteding of training in een tempo dat u bepaalt; u houdt altijd volledig zicht en controle.

U houdt de controle

Compliance uitbesteden betekent niet verantwoordelijkheid uitbesteden — de wet laat die bij u. Daarom wordt alles wat wij namens u doen vastgelegd in uw bewijsregister en is het realtime zichtbaar. U kunt elk onderdeel op elk moment terughalen.

De juridische grens die telt

Onder het AMLR-kader besteedt uitbesteding van taken de verantwoordelijkheid niet uit. De meldingsplichtige entiteit blijft verantwoordelijk voor compliance, ook wanneer gespecialiseerde ondersteuning, technologie of externe operators een aanzienlijk deel van het werk uitvoeren. Belgische guidance volgt dezelfde lijn: meldende entiteiten moeten zelf effectieve beleidslijnen, procedures en interne controles behouden.

Daarom is de belofte van Sceau bewust operationeel. Wij kunnen het werk doen, het proces draaien, bijna alles voorbereiden en het kantoor veel operationeler maken. Wat wij niet kunnen doen, is uw status als meldingsplichtige entiteit vervangen, uw juridische aansprakelijkheid overnemen, of officiële indienings- en registerrechten in onze eigen naam uitoefenen.

Officiële referenties

Wie deze grens zelf wil verifiëren, start best bij deze officiële bronnen:

Spreek een specialist

Boek een demo van 30 minuten: we onboarden live een testklant, triggeren een screeninghit en exporteren uw eerste inspectiedossier — uw beroep, uw land, uw toezichthouder.

Boek een demo