Verkäufe haben keine Wertschwelle; In-scope-Vermietungen und Verdachtsfälle brauchen beidseitige CDD vor der Übertragung.

Warum es zählt

Käufer, Verkäufer und wirtschaftlich Berechtigte müssen alle geprüft werden — schnell, bevor ein Verkauf platzt.

Wo der Anwendungsbereich konkret wird

Bei Immobilienverkäufen arbeitet die AMLR nicht mit einer Wertschwelle. Bei Vermietungen zählt die monatliche Miete von mindestens 10.000 EUR für die Immobilie oder den Einzelvertrag: Kaution, Vorauszahlung, Nebenkosten und Jahreswert ersetzen diesen Monatstest nicht.

Wo Teams Zeit verlieren

Ist ein Verkauf oder eine Vermietung im Anwendungsbereich, sind beide Seiten Kunden: Käufer und Verkäufer oder Vermieter und Mieter. Die Verifikation gehört nach dem angenommenen Angebot und vor der Geld- oder Eigentumsübertragung in eine klare Gate-Logik.

Typische Akten und Mandatsarten

• Wohnungsverkäufe mit privaten Käufern und Verkäufern, die schnell geprüft werden müssen
• Gewerbe- oder Investmenttransaktionen, bei denen der Käufer hinter einer Gesellschaft steht
• Verkaufs- oder Vermietungsmandate mit mehreren wirtschaftlich Berechtigten und Intermediären

Was Sceau leistet

• Verkäufe ohne Wertschwelle in scope; Vermietung nur nach monatlicher Miete getestet
• Käufer und Verkäufer oder Vermieter und Mieter als separate Kunden geführt
• Gate nach angenommenem Angebot vor Geld- oder Eigentumsübertragung

Was typischerweise schiefläuft

• Deals, die sich schneller bewegen als die Beweisakte nachkommt
• Gesellschaftskäufer, deren UBOs spät oder widersprüchlich erklärt werden
• Zahlungserwartungen, die mit Bargeldverbot oder Mandantenprofil kollidieren

Wie Sceau praktisch arbeitet

• Einen Onboarding-Flow an jede relevante Partei senden und offene Punkte zentral nachverfolgen
• Mit dem Gate nach angenommenem Angebot die CDD vor Geld- oder Eigentumsübertragung abschließen
• Sanktionen, Open-Source-PEP-Signale, Negativpresse und das Bargeldverbot prüfen, bevor die Transaktion fortschreitet

Was sich operativ ändert

• Makler sehen sofort, welche Seite die Akte aufhält
• Compliance hängt nicht länger von Inbox-Jagd und verstreuten Anhängen ab
• Die Agentur kann einen konsistenten Prozess über ein hohes Dealvolumen hinweg nachweisen

Was unter Ihrer Kontrolle bleibt

Sceau strukturiert die Akte um die Transaktion selbst. Jede Partei, Anfrage, jeder Upload, jedes Screening-Ergebnis und jede Review-Notiz bleibt unter demselben Mandat gebündelt.