Verkopen hebben geen waardedrempel; verhuur in scope en verdachte dossiers vragen CDD aan beide kanten vóór overdracht.

Waarom het telt

Kopers, verkopers en uiteindelijke begunstigden moeten allemaal gecontroleerd worden — snel, voor een verkoop afspringt.

Waar de scope echt wordt

Bij vastgoedverkopen werkt de AMLR niet met een waardedrempel. Bij verhuur telt de maandelijkse huur van minstens 10.000 EUR voor het pand of de ene overeenkomst: waarborg, vooruitbetaling, kosten en jaarwaarde vervangen die maandelijkse huurtest niet.

Waar teams tijd verliezen

Is een verkoop of verhuur in scope, dan zijn beide kanten klant: koper en verkoper, of verhuurder en huurder. Verificatie hoort na het aanvaarde bod en vóór de overdracht van geld of eigendom, dus het dossier heeft een echte gate nodig.

Typische dossiers en mandaattypes

• Residentiële verkopen met particuliere kopers en verkopers die snel door de checks moeten
• Commerciële of investeringsdeals waar de koper achter een vennootschap zit
• Verkoop- of verhuurmandaten met meerdere uiteindelijke begunstigden en tussenpersonen

Wat Sceau doet

• Verkopen in scope zonder waardedrempel; verhuur getest op maandelijkse huur
• Koper en verkoper, of verhuurder en huurder, als aparte klanten opgevolgd
• Aanvaard-bod-gate vóór overdracht van geld of eigendom

Wat meestal fout loopt

• Dossiers die sneller bewegen dan de bewijsopbouw kan volgen
• Vennootschapskopers waarvan de UBO's laat of inconsistent worden verklaard
• Betaalverwachtingen die botsen met het contantverbod of het cliëntprofiel

Hoe Sceau in de praktijk werkt

• Stuur een onboardingflow naar elke relevante partij en volg ontbrekende elementen op vanuit één plek
• Gebruik de aanvaard-bod-gate om CDD af te ronden vóór overdracht van geld of eigendom
• Controleer sancties, open-source PEP-signalen, negatieve media en het contantverbod vóór de transactie verdergaat

Wat operationeel verandert

• Meteen wordt duidelijk welke partij het dossier ophoudt
• Compliance hangt niet langer af van inbox-jagen en verspreide bijlagen
• Het kantoor kan een consistent proces aantonen over een hoog dealvolume heen

Wat onder uw controle blijft

Sceau structureert het dossier rond de transactie zelf. Elke partij, vraag, upload, screeninguitkomst en reviewnota blijft onder dezelfde matter hangen.