Entwicklung ist nicht Vermittlung — aber jeder Verkauf braucht saubere KYC-, Bargeld- und Nachweisevidenz.

Warum es zählt

Eigener Bestand, Off-plan-Projekte und Build-to-demand-Geschäfte berühren oft AML-Punkte, ohne den Entwickler automatisch zum Immobilienmakler-Verpflichteten zu machen.

Wo der Anwendungsbereich konkret wird

Die Grenze muss ehrlich bleiben. Eigener Bestand ist meist Nachweis-/Supportmodus; Maklerregistrierung, Drittvermittlung, eine separate Vermittlungseinheit oder Verdacht können die Akte in den AMLR-Immobilienbereich ziehen.

Wo Teams Zeit verlieren

Operativ bleibt viel zu tun: Banken und Notare verlangen strukturierte Käuferdaten, Sanktionskomfort, Zahlungserklärungen, Mittelherkunft und Nachweise zum Umgang mit Bargeld oder ungewöhnlichen Strukturen.

Typische Akten und Mandatsarten

• Off-plan-Verkäufe, bei denen Notar oder Bank klare Käufernachweise verlangt
• Gruppen mit Entwicklungsgesellschaft und separater Makler- oder Vermittlungseinheit
• Akten, in denen Käufer, Zahlungsweg oder Bargelderwartung trotz Eigenbestand Verdacht auslösen

Was Sceau leistet

• Supportmodus für Eigenbestand und Off-plan-Projekte
• Vollständiges Immobilien-Gate bei Brokerage oder Verdacht
• Notar-/Bank-KYC-Übergabe ohne rechtliches Urteil zu ersetzen

Was typischerweise schiefläuft

• Eigenbestand so darstellen, als sei er immer AMLR-Immobilienvermittlung
• Fehlende Nachweise, wenn Notar oder Bank nach der Käuferannahme fragt
• Eine Vermittlungseinheit wie gewöhnliche Entwicklung behandeln

Wie Sceau praktisch arbeitet

• Akte als Eigenbestand-Support, registrierte Maklertätigkeit, Drittvermittlung oder Verdachtsfall klassifizieren
• Käufernachweise, Sanktionsprüfung, Bargeldnotizen und Notar-/Bank-Übergabe in einer Akte speichern
• Bei Vermittlung oder Verdacht in das vollständige Immobilien-Gate wechseln

Was sich operativ ändert

• Entwickler überdehnen ihren Rechtsstatus nicht und behalten trotzdem belastbare Evidenz
• Brokerage-Akten gehen nicht in normalen Projektverkäufen unter
• Notar, Bank und internes Team sehen denselben sauberen Datensatz

Was unter Ihrer Kontrolle bleibt

Sceau hält Entwicklerakten in der richtigen Spur. Eigener Bestand wird zur Notar-/Bank-KYC-Übergabe; Brokerage oder Verdacht aktiviert das vollständige Immobilien-Gate mit beiden Seiten, angenommenem Angebot und Übertragungsnachweis.