Luxusgüter, Fahrzeuge, Boote und Flugzeuge werden AML-Akten, wenn Wert, Bargeld oder Verdacht die Linie überschreiten.

Warum es zählt

Händler müssen schnell verkaufen und zugleich belegen, wer hinter dem Käufer steht, wie gezahlt wird und welche Schwelle für das Objekt gilt.

Wo der Anwendungsbereich konkret wird

Sceau behandelt Schmuck, Uhren, Wertgegenstände und Luxus rund um 10.000 EUR, Fahrzeuge rund um 250.000 EUR und Boote oder Flugzeuge rund um 7,5 Mio. EUR. Bargeld ab 3.000 EUR und Verdacht lösen Review aus.

Wo Teams Zeit verlieren

Die Arbeit ist praktisch: Käufer und Verkäufer identifizieren, Objekt und Wert erfassen, Parteien screenen, Mittelherkunft verstehen, Bargeld klären und Provenienz oder Eigentum belegen, wo das Objekt es verlangt.

Typische Akten und Mandatsarten

• Luxusuhren- oder Schmuckverkäufe nahe der Schwelle
• Premium- oder Sammlerfahrzeuge mit Gesellschaften oder Drittzahlern
• Boote, Flugzeuge oder grenzüberschreitende Luxusgeschäfte

Was Sceau leistet

• Kategoriebezogene Schwellen
• Bargeldreview ab 3.000 EUR
• Verkaufsgate für CDD, Screening, Provenienz und Mittel

Was typischerweise schiefläuft

• Schwellen aus dem Gedächtnis statt aus der Akte anwenden
• Bargeld als Zahlungspräferenz behandeln
• Verkäufer- oder Eigentumsnachweis fehlt bei risikoreichen Objekten

Wie Sceau praktisch arbeitet

• Kategorie und Schwelle klassifizieren
• Partei-, Zahlungs-, Provenienz- und Eigentumsnachweise sammeln
• Verkauf erst nach klarem Gate erfassen

Was sich operativ ändert

• Mitarbeitende sehen: bereit, blockiert oder nur Evidenz
• Schwellen- und Bargeldlogik stehen in der Akte
• Prüfpakete zeigen, warum der Verkauf akzeptiert wurde

Was unter Ihrer Kontrolle bleibt

Der Hochwertgüter-Arbeitsbereich macht aus jedem Verkauf ein kontrolliertes Gate mit Blockern für CDD, Screening, Mittelherkunft, Provenienz, Eigentum und Bargeldreview.