Luxe, véhicules, bateaux et avions deviennent des dossiers AML lorsque valeur, cash ou soupçon franchissent la ligne.

Pourquoi c'est important

Les négociants doivent vendre vite tout en prouvant qui est derrière l'acheteur, comment le paiement arrive et quel seuil vaut pour l'objet.

Là où le périmètre devient concret

Sceau traite bijoux, montres, biens précieux et luxe autour de 10 000 EUR, véhicules autour de 250 000 EUR, bateaux ou avions autour de 7,5 millions EUR. Le cash de 3 000 EUR ou plus et le soupçon déclenchent une revue.

Là où l'équipe perd du temps

Le travail est concret : identifier acheteur et vendeur, consigner objet et valeur, cribler les parties, comprendre l'origine des fonds, résoudre le cash et garder provenance ou propriété lorsque l'objet l'exige.

Types de dossiers et mandats typiques

• Ventes de montres ou bijoux proches du seuil
• Véhicules premium ou de collection avec sociétés ou payeurs tiers
• Bateaux, avions ou transactions luxe transfrontalières

Ce que fait Sceau

• Seuils par catégorie
• Revue cash dès 3 000 EUR
• Porte vente pour CDD, screening, provenance et fonds

Ce qui se passe souvent mal

• Seuils rappelés de mémoire au lieu d'être dans le dossier
• Cash traité comme préférence de paiement
• Preuve vendeur ou propriété manquante pour objets à risque

Comment Sceau fonctionne en pratique

• Qualifier catégorie et seuil
• Collecter preuve partie, paiement, provenance et propriété
• Enregistrer la vente seulement quand la porte est claire

Ce qui change opérationnellement

• L'équipe voit : prêt, bloqué ou preuve seule
• Seuils et cash sont visibles dans le dossier
• Le pack d'inspection explique l'acceptation

Ce qui reste sous votre contrôle

L'espace biens de grande valeur transforme chaque vente en porte contrôlée, avec bloqueurs pour CDD, screening, origine des fonds, provenance, propriété et revue cash.