Luxe, voertuigen, boten en vliegtuigen worden AML-dossiers wanneer waarde, cash of vermoeden de lijn kruist.

Waarom het telt

Handelaars willen snel verkopen en toch bewijzen wie achter de koper zit, hoe betaling binnenkomt en welke drempel voor het object geldt.

Waar de scope echt wordt

Sceau behandelt juwelen, horloges, kostbare goederen en luxe rond 10.000 EUR, voertuigen rond 250.000 EUR en boten of vliegtuigen rond 7,5 miljoen EUR. Cash vanaf 3.000 EUR en vermoeden triggeren review.

Waar teams tijd verliezen

Het werk is praktisch: identificeer koper en verkoper, leg object en waarde vast, screen partijen, begrijp herkomst van middelen, los cash op en houd provenance of eigendom bij waar nodig.

Typische dossiers en mandaattypes

• Luxe horloge- of juwelenverkopen rond de drempel
• Premium- of classic-car verkopen met vennootschappen of derde betalers
• Boten, vliegtuigen of grensoverschrijdende luxetransacties

Wat Sceau doet

• Drempels per categorie
• Cashreview vanaf 3.000 EUR
• Verkoopgate voor CDD, screening, provenance en middelen

Wat meestal fout loopt

• Drempels uit het hoofd toepassen in plaats van in het dossier
• Cash als betaalvoorkeur behandelen
• Verkoper- of eigendomsbewijs ontbreekt bij risicovolle items

Hoe Sceau in de praktijk werkt

• Classificeer categorie en drempel
• Verzamel bewijs over partijen, betaling, provenance en eigendom
• Registreer verkoop pas wanneer de gate klaar is

Wat operationeel verandert

• Medewerkers zien: klaar, geblokkeerd of bewijsmodus
• Drempel- en cashlogica staan op het dossier
• Inspectiepacks tonen waarom verkoop werd aanvaard

Wat onder uw controle blijft

De high-value goods workspace maakt van elke verkoop een gecontroleerde gate met blockers voor CDD, screening, herkomst middelen, provenance, eigendom en cashreview.