Was ist ein PEP, und wie prüfe ich ihn?

Politisch exponierte Personen, ihre Angehörigen und engen Vertrauten — und was verstärkte Sorgfalt bedeutet.

Operative Zusammenfassung

Der PEP-Status ist ein Risikosignal, keine Anschuldigung.RCA-Links sind genauso wichtig wie der genannte Beamte.Die Entscheidung trifft das Amt; Das Screening informiert es nur.

Eine politisch exponierte Person (PEP) übt eine herausgehobene öffentliche Funktion aus oder hat sie ausgeübt — Minister, hohe Beamte, Richter, hohe Offiziere oder Leiter eines Staatsunternehmens. Die Definition erstreckt sich auf unmittelbare Familienangehörige und bekannte enge Vertraute.

PEP zu sein ist kein Vorwurf; es signalisiert ein erhöhtes Korruptionsrisiko, dem das Gesetz mit verstärkter Sorgfalt begegnet: Zustimmung der Leitung zur Aufnahme der Beziehung, Feststellung von Vermögens- und Mittelherkunft sowie engere laufende Überwachung.

Prüfen heißt, den Mandanten gegen PEP-Daten zu screenen und das Ergebnis festzuhalten — auch ein sauberes. Eine Plattform, die automatisch neu screent und den datierten Nachweis bewahrt, macht aus einer wiederkehrenden Pflicht ein Nebenprodukt normaler Arbeit.

Für wen dies gilt

Dieser Leitfaden richtet sich an Stellen, die politisch exponierte Personen, Familienangehörige und enge Mitarbeiter identifizieren müssen, bevor sie eine Beziehung annehmen oder fortsetzen.

Kunden und wirtschaftliche Eigentümer
Direktoren, Vertreter und Personen, die den Kunden kontrollieren
Unmittelbare Familienangehörige einer PEP
Bekannte enge Mitarbeiter und Geschäftspartner
Ehemalige PEPs, bei denen lokale Vorschriften oder Risiken immer noch eine verstärkte Überwachung erfordern

Rechts- und Aufsichtskontext

Eine PEP hat oder hatte eine herausragende öffentliche Funktion. Dazu können Minister, Parlamentarier, hochrangige Richter, hochrangige Militäroffiziere, Zentralbankbeamte, Botschafter und Führungskräfte staatseigener Unternehmen gehören. Der Grund für eine verstärkte Sorgfaltspflicht ist die Gefahr von Bestechung, Korruption, Missbrauch öffentlicher Gelder oder Druck auf das Amt.

Die Unterscheidung, die Sceau verwendet, ist bewusst vorsichtig: Open-Source- und lizenzierte Signale beeinflussen die Entscheidung über die PEP-Bestimmung. Sie sind nicht selbst die rechtliche Bestimmung. Der Verpflichtete protokolliert die Schlussfolgerung, ihre Begründung und die von ihr durchgeführten EDD-Schritte.

Was die Kanzlei tatsächlich tun muss

Wenn ein PEP- oder RCA-Signal auftritt, sollte das Büro nicht in Panik geraten und es nicht ignorieren. Es sollte die Rolle, die Beziehung, die Geografie, die Quelle des Reichtums, die Herkunft der Gelder und die Zustimmung der Führungsebene dokumentieren.

Überprüfen Sie Kunden, Vertreter und UBOs beim Onboarding.
Notieren Sie, ob die Übereinstimmung wahr oder falsch ist oder überprüft werden muss.
Ermitteln Sie die Vermögens- und Finanzierungsquelle für echte PEPs.
Holen Sie bei Bedarf vor der Annahme die Genehmigung der Geschäftsleitung ein.
Erhöhen Sie die Überprüfungshäufigkeit und die Transaktionsüberwachung.
Erneut prüfen, wenn sich Listen oder Kundendaten ändern.

Wie guter Nachweis aussieht

Aus der Akte sollten die übereinstimmende Person, die öffentliche Funktion oder Beziehung, die Entscheidung des Amtes, die EDD-Maßnahmen, die genehmigende Person und das Datum der Genehmigung hervorgehen.

Typische Feststellungen der Aufsicht

Behandeln einer PEP-Übereinstimmung als automatische Ablehnung.
Ignorieren von Verwandten und engen Freunden.
Es wird versäumt, die Vermögensquelle getrennt von der Finanzierungsquelle zu dokumentieren.
Verwendung von Open-Source-Signalen ohne Aufzeichnung der menschlichen Entschlossenheit.
Screening nur einmal beim Onboarding.

Praktische Checkliste

Überprüfen Sie den Kunden und die UBOs.
Beheben Sie Fehlalarme.
Notieren Sie die PEP/RCA-Rolle und das Land.
Dokumentieren Sie die Quelle von Vermögen und Geldern.
Holen Sie bei Bedarf die Genehmigung der obersten Führungsebene ein.
Legen Sie einen verbesserten Überprüfungsrhythmus fest.
Bewahren Sie aktuelle Screening-Beweise auf.

Wie Sceau dies operativ macht

Beschriftet die Signalschicht deutlich.
Behält die PEP-Entscheidung als menschliche Entscheidung bei.
Verknüpft EDD-Aufgaben mit Beweisen zur Vermögens- und Geldquelle.
Erneute Überprüfung bei Listenaktualisierungen.
Versiegelt das Genehmigungsprotokoll zur Einsichtnahme.

Häufige Fragen

Ist jede PEP einem hohen Risiko ausgesetzt?

Nicht automatisch, aber jede echte PEP erfordert eine verstärkte Due Sceau und eine dokumentierte Risikoentscheidung.

Kann Open-Source-Screening genutzt werden?

Ja, als Signalschicht, sofern dem Amt klar ist, dass es die regulierte Bestimmung informiert und nicht ersetzt.

Was ist der Unterschied zwischen Vermögen und Fonds?

Die Quelle des Reichtums erklärt, wie die Person insgesamt reich geworden ist. Die Finanzierungsquelle erklärt, welches Geld in der jeweiligen Angelegenheit verwendet wird.

Offizielle Quellen

Von Wissen zu Compliance

Lesen ist ein Anfang. Sceau macht aus diesen Pflichten einen Ablauf, der sich selbst ausführt und beweist.

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