Wat is een PEP en hoe controleer ik die?

Een politiek prominent persoon (PEP) bekleedt, of bekleedde, een prominente publieke functie — minister, hoge ambtenaar, rechter, hoge militair of bestuurder van een staatsbedrijf. De definitie strekt zich uit tot directe familieleden en bekende naaste medewerkers.

PEP zijn is geen beschuldiging; het wijst op een hoger corruptierisico, waarop de wet antwoordt met verscherpt onderzoek: goedkeuring van het hoger management om de relatie aan te gaan, vaststelling van de herkomst van vermogen en middelen, en nauwer doorlopend toezicht.

Controleren betekent de cliënt screenen tegen PEP-data en het resultaat vastleggen — ook een schoon resultaat. Een platform dat automatisch herscreent en het gedateerde bewijs bewaart, maakt van een terugkerende klus een bijproduct van gewoon werk.

Voor wie dit geldt

Deze gids is bedoeld voor kantoren die politiek prominente personen, familieleden en naaste medewerkers moeten identificeren voordat ze een relatie accepteren of voortzetten.

• Cliënten en uiteindelijke begunstigden
• Bestuurders, vertegenwoordigers en personen die de cliënt controleren
• Directe familieleden van een PEP
• Bekende naaste medewerkers en zakenpartners
• Voormalige PEP's waar lokale regels of risico's nog steeds een betere monitoring vereisen

Juridische en toezichtscontext

Een PEP heeft of had een prominente publieke functie. Dat kunnen ministers, parlementariërs, hoge rechters, hoge militaire officieren, functionarissen van de centrale bank, ambassadeurs en het hogere management van staatsbedrijven zijn. De reden voor een verscherpt due diligence-onderzoek is de blootstelling aan omkoping, corruptie, misbruik van publieke middelen of druk op het kantoor.

Het onderscheid dat Sceau maakt is bewust voorzichtig: open-source en gelicentieerde signalen vormen de basis voor een PEP-bepalingsbeslissing. Zij zijn zelf niet de wettelijke bepaling. De onderworpen entiteit legt de conclusie, haar redenering en de door haar uitgevoerde EDD-stappen vast.

Wat het kantoor werkelijk moet doen

Wanneer er een PEP- of RCA-signaal verschijnt, mag het kantoor niet in paniek raken en dit niet negeren. Het moet de rol, relatie, geografie, bron van rijkdom, bron van fondsen en goedkeuring door senioren documenteren.

• Screenen van klanten, vertegenwoordigers en UBO’s bij onboarding.
• Leg vast of de match waar of onwaar is of moet worden beoordeeld.
• Creëer een bron van rijkdom en een bron van fondsen voor echte PEP’s.
• Zorg waar nodig voor acceptatie van de goedkeuring van het senior management.
• Verhoog de beoordelingsfrequentie en transactiemonitoring.
• Voer opnieuw een screening uit als lijsten of klantgegevens veranderen.

Hoe goed bewijs eruitziet

In het dossier dienen de gematchte persoon, de publieke functie of relatie, de vaststelling van het bureau, de EDD-maatregelen, de goedkeurende persoon en de datum van goedkeuring vermeld te worden.

Veelgemaakte fouten die toezichthouders vinden

• Een PEP-match behandelen als automatische afwijzing.
• Het negeren van familieleden en naaste medewerkers.
• Er niet in slagen de bron van rijkdom afzonderlijk van de bron van fondsen te documenteren.
• Open source-signalen gebruiken zonder de menselijke vastberadenheid vast te leggen.
• Slechts één keer gescreend bij onboarding.

Praktische checklist

• Screen de cliënt en UBO’s.
• Los valse positieven op.
• Leg de PEP/RCA-rol en het land vast.
• Documenteer de bron van rijkdom en fondsen.
• Zorg waar nodig voor goedkeuring van de senior.
• Stel een verbeterde beoordelingscadans in.
• Bewaar gedateerd screeningsbewijs.

Veelgestelde vragen

Officiële referenties

• EUR-Lex — Regulation (EU) 2024/1624
• EUR-Lex — AML package summary and application dates