Adverse Media Screening: Was negative Nachrichten auslösen sollten

Wie man aus Quellen stammende negative Nachrichtensignale nutzt, ohne jeden Artikel in eine rechtliche Schlussfolgerung umzuwandeln.

Operative Zusammenfassung

Negative Nachrichten sind ein Risikosignal, kein Urteil.Quelle, Datum und Relevanz sind wichtig.Die Entscheidung ist von der Geschäftsstelle zu protokollieren.

Durch das Screening unerwünschter Medien kann ein Büro öffentliche Informationen identifizieren, die auf Vortaten, Sanktionsumgehung, Korruption, Betrug, Terrorismusfinanzierung oder andere AML-relevante Risiken hinweisen können. Es handelt sich um eine Eingabe in die Beurteilung, nicht um eine automatische Entscheidung.

Die Qualität negativer Medienarbeit hängt von Quellen, Daten, Kategorien und Relevanz ab. Ein veralteter Artikel über einen nicht verwandten Namensvetter sollte nicht die gleiche Reaktion hervorrufen wie eine aktuelle Berichterstattung über den Kunden, den UBO oder die Gegenpartei in derselben Angelegenheit.

In einer guten Datei werden der Artikel, die Quelle, das Datum, die übereinstimmende Person oder Organisation, die Straftatkategorie, die Schlussfolgerung des Prüfers, die falsch-positive Argumentation und alle darauf folgenden EDD- oder Ablehnungsentscheidungen erfasst.

Für wen dies gilt

Dieser Leitfaden richtet sich an Büros, die öffentliche Nachrichten, Open-Source-Informationen oder Anbieterdaten nutzen, um AML-relevante Bedenken in Bezug auf Kunden, UBOs, Gegenparteien oder Geldgeber zu identifizieren.

Korruptions-, Betrugs- oder Steuerkriminalitätsvorwürfe
Geschichten über Sanktionsumgehung und Exportkontrolle
Berichterstattung über Terrorismusfinanzierung oder organisierte Kriminalität
Neuigkeiten zu Insolvenz, Vermögensbeschlagnahme oder Vollstreckung
Wiederholte Behauptungen aus glaubwürdigen Quellen

Rechts- und Aufsichtskontext

Negative Medien sind nützlich, da das AML-Risiko oft öffentlich erscheint, bevor es in einem Register erscheint. Aber öffentliche Informationen können falsch oder veraltet sein oder sich auf eine andere Person beziehen. Aus diesem Grund sollten negative Medien eine Entscheidung beeinflussen und nicht ersetzen.

Ein vertretbarer Prozess klassifiziert den Artikel, zeichnet die Quelle und das Datum auf, ordnet ihn der richtigen Person oder Organisation zu und erklärt, was das Büro mit dem Signal gemacht hat.

Was die Kanzlei tatsächlich tun muss

Wenn ein negatives Nachrichtensignal auftritt, sollte das Büro die Identität prüfen, das Anliegen klassifizieren, prüfen, ob es Auswirkungen auf die Angelegenheit hat, und entscheiden, ob EDD, Ablehnung, Meldung oder keine Maßnahme angemessen sind.

Bestätigen Sie, dass sich der Artikel auf die richtige Person oder Organisation bezieht.
Erfassen Sie Quelle, Datum und übereinstimmende Begriffe.
Ordnen Sie die Vortatenkategorie zu.
Bewerten Sie die Relevanz für das Mandat.
Eskalieren Sie glaubwürdige aktuelle Bedenken.
Notieren Sie falsch-positive Argumente oder Argumente, bei denen keine Maßnahmen ergriffen wurden.

Wie guter Nachweis aussieht

Zu den guten Beweisen gehören die Metadaten des Artikels, Screenshots oder Archivverweise, sofern zulässig, übereinstimmende Begriffe, die Schlussfolgerung des Rezensenten und alle ausgelösten EDD- oder Berichtspfade.

Typische Feststellungen der Aufsicht

Behandeln Sie jeden Artikel als wahr.
Glaubwürdige Berichterstattung wird ignoriert, weil es sich nicht um eine offizielle Verurteilung handelt.
Namensvetter werden nicht von echten Übereinstimmungen unterschieden.
Es konnte nicht aufgezeichnet werden, warum unerwünschte Medien gelöscht wurden.
Nutzung von Demo-/Open-Source-Berichterstattung, ohne deren Grenzen zu benennen.

Praktische Checkliste

Erfassen Sie Quelle und Datum.
Identität bestätigen.
Klassifizieren Sie das Problem.
Bewerten Sie Relevanz und Aktualität.
Wesentliche Bedenken eskalieren.
Abschluss aufzeichnen.
Verknüpfen Sie Folgeaufgaben.

Wie Sceau dies operativ macht

Erstellt quellenbezogene Adverse-Media-Ergebnisse mit Straftatkategorien.
Kennzeichnet Ausgaben als unverbindlich und einer menschlichen Überprüfung bedürfend.
Speichert das Ergebnis im Screening-Datensatz.
Erstellt Überprüfungsaufgaben für Materialtreffer.
Nimmt die Entscheidung in das Inspektionspaket auf.

Häufige Fragen

Beweisen negative Medien ein Fehlverhalten?

Nein. Es handelt sich um ein Signal, das bewertet werden muss. Das Amt protokolliert seine eigene Feststellung.

Sollten alte Artikel noch wichtig sein?

Manchmal. Aktualität ist wichtig, aber älteres Material kann für schwerwiegende Straftaten, ungelöste Fälle oder sich wiederholende Muster weiterhin relevant bleiben.

Was ist, wenn es in dem Artikel um einen Namensvetter geht?

Erfassen Sie die Nichtübereinstimmung der Identität und löschen Sie sie mit den Feldern, die zur Unterscheidung der Person verwendet werden, als falsch positiv.

Offizielle Quellen

Von Wissen zu Compliance

Lesen ist ein Anfang. Sceau macht aus diesen Pflichten einen Ablauf, der sich selbst ausführt und beweist.

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